はじめに
「高配当だから安心？」
「話題の暗号資産、儲かるらしいけど…？」
こうした投資の誘惑に悩む人も多いはず。
しかし、厚切りジェイソンさんは断言します。
「成長性と流動性が悪いもの、そして暗号資産には絶対に投資しない！」と。
なぜなら、これらはリスクが高く、資産形成の目的に合わないからです。
この記事では、ジェイソン流の「投資しない対象」を徹底的に深掘りし、その理由と代替となる健全な投資戦略を解説します。
ジェイソン流の「投資しない」基準
- 成長性がないもの：将来の価値が見込めないものには投資しない。
- 流動性が低いもの：必要なときに売却できないものはリスクが高い。
- 暗号資産：価値の裏付けがなく、極端なボラティリティに振り回される。
代替となる健全な投資戦略
1. 投資対象を精査する
投資対象の精査は、堅実な投資を行うための最重要ステップです。
ジェイソン流では、成長性、収益性、安定性を重視した精査を推奨します。
A. 成長性を見極める
未来の成長が期待される投資対象にフォーカスしましょう。
- 具体例：
・AI、再生可能エネルギー、医療技術など、未来志向の分野。
・収益性が右肩上がりの企業（例：クラウドコンピューティング関連企業）。 - チェックポイント：
- 過去5年間の売上・利益の推移を確認。
- 業界全体の成長トレンドに乗っているか。
B. 流動性を確認する
流動性の高さは、必要なときに資産を現金化するために欠かせません。
- チェックするべき項目：
- 取引量：市場での売買が活発か？
- 資産クラス：インデックスファンドやETFは流動性が高い。
- 取引コスト：売買時の手数料が過剰でないか。
- 避けるべき投資対象：
・不動産（特に売却に時間がかかる物件）。
・流動性の低い株式（小型株や成長停滞株）。
C. リスクとリターンのバランスを考える
どんな投資対象にもリスクは存在します。
リスクに対するリターンが見合うかを冷静に判断しましょう。
- 具体例：
・成長性は低いが配当が安定している高配当株。
・リターンが高いがリスクが大きい新興市場株。 - ジェイソンのアドバイス：
「リスクを完全に避けるのではなく、自分のリスク許容度を考慮して選ぶべきだ。」
2. 資産配分を適切に設定する
資産配分（アセットアロケーション）は、投資成功のカギとなる重要な戦略です。
ジェイソン流では、分散投資を基本とし、リスクとリターンのバランスを最適化することを重視します。
A. リスク許容度を基に配分を決める
自分の年齢、収入、投資目的によってリスク許容度は異なります。
リスクを取れる範囲で適切に配分を決めましょう。
- モデルケース：
・若い世代（20～30代）：成長性の高い株式70%、債券20%、現金10%。
・中年世代（40～50代）：株式50%、債券30%、現金20%。
・老後世代（60代以上）：株式30%、債券50%、現金20%。 - ジェイソンのアドバイス：
「若い世代ほど株式の比率を高くして、時間を味方につけよう。」
B. 資産クラスを分散する
分散投資は、リスクを抑えながらリターンを安定させる基本戦略です。
- 例：
- 地域分散：アメリカ株、日本株、新興国株。
- 資産分散：株式、債券、不動産リート（REIT）。
- 時間分散：毎月の積立投資（ドルコスト平均法）を実施。
- ジェイソン流のポイント：
「一つのカゴに卵を入れるな。どの市場が暴落しても、他で補えるようにすること。」
C. 長期的な視点で見直しを行う
資産配分は一度決めたら終わりではありません。
市場環境や自分の状況に応じて、定期的に見直しを行う必要があります。
- 具体例：
・株式市場が大幅に上昇し、全体のポートフォリオに占める株式比率が高くなりすぎた場合、一部を債券や現金に移す。
・年齢や収入の変化に応じて、リスク許容度を再評価する。 - ジェイソンのアドバイス：
「年に1～2回、ポートフォリオを見直してリバランスしよう。」
3. 長期投資を継続する
短期的な市場変動に惑わされず、長期的な視点で投資を続けることが最も重要です。
時間を味方につけることで、複利の力を最大限に活用できます。
- 具体例：
・毎月1万円をS&P500インデックスファンドに20年間積立。
・暴落時も売却せず、定額で買い続ける。 - ポイント：
・市場の一時的な下落はチャンスと捉える。
・短期的な利益を求めず、長期的な成長に焦点を当てる。
読者への問いかけ
- あなたの投資対象は成長性と流動性の基準を満たしていますか？
- 現在の資産配分は、自分のリスク許容度に合っていますか？
- 今日から始められる「健全な投資判断」の一歩は何でしょうか？
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この記事を読んで、「投資判断の基準」や「資産配分の方法」についてぜひコメント欄で教えてください！
たとえば：
- 「成長性の高いテクノロジー分野に投資を集中します。」
- 「資産配分を見直し、分散投資を強化します。」
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